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FAQ - Dinheiro suspeito de falsificação

 
(última atualização: junho 2016)
1. Como o cidadão deve proceder ao receber dinheiro suspeito de falsificação?

O cidadão não deve aceitar notas ou moedas metálicas suspeitas de falsificação, pois são produtos de ação criminosa. É importante sempre verificar o dinheiro e seus elementos de segurança e, se não identificar algum elemento de segurança, recuse receber a cédula ou moeda.

2. E se o dinheiro suspeito for sacado no banco, inclusive em caixa eletrônico, como proceder?

Se o cidadão sacou uma moeda ou cédula suspeita no caixa ou em um terminal de autoatendimento, ele deve procurar qualquer agência do banco do qual é correntista e apresentar a cédula ou moeda. O banco é obrigado a trocar o dinheiro suspeito imediatamente.

3. Em caso de saque de dinheiro suspeito de falsificação nos terminais 24 horas, como proceder?

O cidadão deve procurar qualquer agência de seu banco para efetuar a troca.

4. O que devem fazer os aposentados que não têm conta em banco se sacarem dinheiro suspeito de falsificação?

Os aposentados que não têm conta em banco devem procurar qualquer agência do banco onde sacou o dinheiro para fazer a troca. O banco é obrigado a trocar o dinheiro suspeito imediatamente.

5. O que devem fazer os beneficiários do Bolsa Família que não têm conta em banco se sacarem dinheiro suspeito de falsificação?

Os beneficiários do Bolsa Família que não têm conta em banco devem procurar qualquer agência do banco onde sacou o dinheiro para fazer a troca. O banco é obrigado a trocar o dinheiro suspeito imediatamente.

6. É obrigatório tirar o extrato da conta e apresentar junto com o dinheiro suspeito de falsificação?

Não. Basta o cidadão ir ao banco e solicitar a substituição imediata da cédula ou moeda suspeita de falsificação. Os bancos têm os registros de saques efetuados, inclusive nos caixas eletrônicos.

7. É preciso fazer boletim de ocorrência na polícia para realizar a troca junto ao banco de dinheiro suspeito de falsificação retirado em caixas eletrônicos?

Não. A regulamentação do Conselho Monetário Nacional e do Banco Central do Brasil determina apenas que o cidadão deve procurar o banco, o qual é obrigado a trocar o dinheiro suspeito de falsificação imediatamente.

8. Se receber sem perceber dinheiro suspeito de falsificação em outras circunstâncias, o que fazer?

Se o cidadão recebeu sem perceber dinheiro suspeito de falsificação em outras circunstâncias, como no comércio, deve procurar qualquer agência bancária e entregar a cédula ou moeda metálica. O banco anotará seus dados (nome, endereço, documento de identificação, CPF ou CNPJ no caso de ser empresa) e enviará a cédula ou moeda metálica para análise do Banco Central. Se ficar comprovado que a cédula é legítima, o cidadão será ressarcido pelo banco. Caso fique comprovado que a cédula é falsa, não haverá reembolso.

9. Como o cidadão poderá saber como está análise das cédulas pelo Banco Central?

O acompanhamento do trâmite pode ser feito pela internet em Consultar análise de numerário enviado para exame.

10. Quais as etapas e quais os prazos de análise de uma cédula que foi retida pelo banco?

1ª. etapa: Banco encaminha dinheiro suspeito retido para o BCB:

  • Os prazos máximos para o banco encaminhar a cédula suspeita retida ao BCB, vigentes a partir de 18/12/2016, são:
  • a) 30 dias corridos contados a partir da data de retenção, se a cédula foi retida num município onde exista uma representação do BCB; ou
  • b) 45 dias corridos contados a partir da data de retenção, se a cédula foi retida num município onde não exista representação do BCB;

2ª. etapa: BCB analisa o dinheiro suspeito e disponibiliza o resultado na internet:

  • O prazo máximo (contado a partir da data em que o BCB recebeu a cédula do banco), vigente a partir de 22/6/2016, é de 20 (vinte) dias corridos.
11. Qual o prazo de aviso ao cidadão sobre possível ressarcimento?

As instituições financeiras, mediante solicitação, deverão disponibilizar informações sobre o andamento do processo de análise ao portador que teve numerário retido. Se a análise do BCB apontar que o dinheiro é legítimo, o banco terá prazo de 24h para depositar o valor correspondente devido na conta corrente do portador correntista, após receber o crédito do valor. Se a pessoa que entregou o dinheiro para análise não for correntista da instituição, o prazo da instituição financeira para comunicar a disponibilidade do valor é de 3 (três) dias úteis.

12. Qual é a responsabilidade dos bancos em relação às cédulas disponibilizadas em terminais eletrônicos?

A regulamentação do Conselho Monetário Nacional e do Banco Central do Brasil determina que os bancos são responsáveis pelas cédulas disponibilizadas em terminais eletrônicos. Na hipótese de o caixa eletrônico disponibilizar notas comprovadamente falsas, o banco poderá sofrer punição administrativa, sem prejuízo de outras de natureza penal, considerando-se que falsificação de dinheiro é crime.

13. Como o cidadão pode consultar os elementos de segurança das cédulas do Real?

Para conhecer os elementos de segurança das cédulas do Real consulte a página Características e Elementos de Segurança ou baixe o aplicativo Dinheiro Brasileiro na Google Play ou na AppStore.




- Base normativa: